En el país se ha identificado a las cooperativas y a los agentes de cambio entre los principales sectores más vulnerables en estos temas y por eso están trabajando fuertemente para mejorar, dijo Lidia Ureña, primera mujer en presidir el Coplaft.

La Asociación de Bancos Múltiples (ABA) afirma que República Dominicana se está posicionado entre los países con mayores controles en prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Solo en 2022, la banca dominicana realizó inversiones por RD$1,800 millones en recursos tecnológicos y capacitación del personal para descartar riesgos.

Durante una entrevista, Lidia Ureña, primera mujer en presidir el Comité de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (Coplaft), organismo especializado de la Federación Latinoamericana de Bancos (Felaban), ofreció el dato y detalló la importancia de conocer e identificar a los nuevos “sujetos obligados”, para no caer en situaciones involuntarias.

Explicó que entre los nuevos sujetos obligados se han identificado como los sectores más vulnerables a las cooperativas y a los agentes de cambio, con los que se está trabajando fuertemente.

A estos le siguen “dealers” de vehículos, constructoras, y bancas de apuestas, que requieren mayor fortalecimiento y madurez y capacitación, a los que la ABA les puede pasar conocimientos y ya muchos se han se acercado interesados en mejorar en estos temad.

Además de delitos precedentes, también se incluyen en la ley los sujetos obligados financieros y no financieros y se considera lavado la evasión de impuestos.

Muchos de los sujetos obligados nuevos no tienen el fortalecimiento adecuado ni tecnológico, ni de recursos humanos, dijo la ejecutiva de la ABA, al precisar que la banca es el sector de mayor madurez con un marco de gestión garantizado por la corresponsalía en el exterior.

Indicó que un solo de los bancos múltiples del país aumentó su plantilla personal para el área de prevención de lavado de activos, como una preservación del buen nombre del país y de evitar caer en una lista gris de GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional).

Explicó que en un país con mala nota se va la inversión externa y la corresponsalía y se daña la reputación del país.

Ureña explicó que la ABA, en el congreso antilavado, que se realizará en octubre próximo, vendrán figuras importantes, incluyendo un secretario adjunto del organismo que evalúa a nivel regional, y a nivel de activos virtuales, y del financiamiento del terrorismo, inteligencia artificial entre otros expertos con problemas del día a día, el estado internacional y la influencia del “OnlyFans”, que es un espacio que usan más personas como medio de pago y negocio y es nuevo para el sistema financiero.

La ABA se está acercando a todos los sujetos obligados para ofrecer capacitación, incluso orientaciones a personas para que no presten sus cuentas para depósito o retiros, porque pueden caer en la tipología de “mulas”.

Sujetos obligados financieros

En el sector financiero son sujetos obligados las entidades de intermediación financiera, intermediarios de valores (operaciones de corretaje o intermediación de títulos o valores, de inversiones y de ventas a futuro); las personas que intermedien en el canje, cambio de divisas y la remesa de divisas.

Asimismo, el Banco Central, Personas jurídicas que se encuentren facultadas o licenciadas para fungir como fiduciarias, Asociaciones cooperativas de ahorro y crédito, compañías de seguros, de Reaseguro y corredores de seguro, Sociedades administradoras de fondos de inversión, y Sociedades titularizadoras.

Igual, Puestos de bolsa e intermediarios de valores, Depósito centralizado de valores. Emisores de valores de oferta pública que se reserven la colocación primaria.

Sujetos obligados no financieros

En estos se incluye a los casinos de juego, juego de azar, bancas de lotería o apuestas y concesionarios de lotería y juego de azar; Empresas de factoraje, Agentes inmobiliarios, Comerciantes de metales preciosos, piedras preciosas y joyas, abogados, notarios, contadores, y otros profesionales jurídicos, involucrados en compra, venta o remodelación de inmuebles; administración del dinero, valores u otros bienes del cliente, entre otros.

Sepa más

Ley 155-17

El Reglamento de la Ley 155-17, en su artículo 65 establece que el Comité Nacional contra el Lavado de Activos podrá incluir como Sujetos Obligados, a quienes realicen otras actividades no incluidas en la presente ley y que se consideren que presenten riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo y, como tal, deban contar con mitigadores para impedir que sean utilizadas para dichas actividades ilícitas.

Perfil

Lidia Ureña Cedano es abogada, con máster en estrategia legal y una especialidad en gestión de riesgo de prevención de lavado de activos, avalada por la Asociación de Especialistas Certificados en Gestión de Riesgos de México.

Trabajó en el Depósito Centralizado de Valores (Cevaldom), como encargada de Servicios Legales, y en la Superintendencia del Mercado de Valores fue responsable de los procesos de debida diligencia e investigación de los participantes del mercado de valores.

Actualmente, es gerente senior de Regulación de la Asociación de Bancos Múltiples de la República Dominicana (ABA) y secretaria del Comité de Prevención de Lavado de Activos (Copla) del gremio.

Recientemente se convirtió en la primera mujer en presidir el Comité de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (Coplaft), órgano especializado de la Federación Latinoamericana de Bancos (Felaban).

La ABA realizará el primer congreso antilavado de forma presencial

La industria financiera regional y profesionales de cumplimiento normativo de América Latina se darán cita en el tercer Congreso Latinoamericano de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (Coplaft), el cual se realizará por primera vez en República Dominicana de manera presencial.

La actividad internacional, se realizará en el hotel Marriott, de la zona de Piantini, busca ser una plataforma clave para la discusión y el intercambio de conocimientos a nivel regional.

En el acto, se tratará entre otros temas el de los sujetos obligados. Asimismo, las nuevas regulaciones, innovaciones tecnológicas, la colaboración regional, casos de éxito y mejores prácticas para combatir los delitos financieros son algunos de los temas que se debatirán los días 3 y 4 de octubre próximo.

De igual modo, vendrá como expositor del periodista Gerardo Reyes, para tratar coberturas de casos de lavado de activos, ya que una mala nota afecta al país y el interés en que todos estén edificados, ya que la ley establece umbrales en las transferencias y en pagos en efectivo, dijo Lidia Ureña, gerente senior del equipo legal de la ABA y presidente de Coplaft